En automne 2019, j'ai reçu un appel d'une source.
Il me demande, "As-tu déjà enquêté sur Wirecard ?"
"Le site de paiement ? Non."
"C'est une entreprise étrange."
"Des sociétés sont créées."
"L'argent entre, l'argent sort."
C'est très troublant.
Il s'était fait contacter par des amis étrangers
qui avaient travaillé dans des agences de renseignement
et qui l'avaient averti.
"Wirecard, ça t'intéresse ?"
"Garde tes distances."
UN DOCUMENTAIRE NETFLIX
Ce scandale concerne la société allemande de paiement en ligne Wirecard.
M. Braun, les rapports sur votre affaire rappellent un roman à suspense financier.
Comment peut-on perdre des milliards de dollars ?
Fausses ventes, manipulations de bilan, et pire encore.
Jusqu'où cela empirera ?
Blanchiment d'argent, jeux d'argent, porno, aide aux organisations terroristes.
C'était le FInancial Times contre Wirecard.
Ils cherchaient des infos,
puis Wirecard essayait de les retrouver.
C'était un deepfake complet.
On aurait dit une banque, mais c'était du vol.
L'ex-directeur des opérations, Jan Marsalek, est en cavale.
Le plus grand scandale de fraude allemand.
Il y a une chasse à l'homme mondiale pour Marsalek.
C'est fou qu'une chose pareille dure si longtemps.
Pour moi, c'était évident que ça allait être énorme.
Les escrocs profitent des désirs des gens.
En Allemagne, tout le monde voulait être en tête du peloton.
L'industrie allemande est prospère,
mais vieille et ancienne.
Ces célèbres marques allemandes comme Siemens, Daimler, BMW, Volkswagen,
ce sont de très vieilles entreprises.
On dit souvent aux politiciens
et aux commerçants allemands,
"Où sont vos nouvelles boîtes ?"
On veut notre propre champion mondial du numérique,
comme la Silicon Valley.
Le Google allemand, le Facebook allemand.
Et Wirecard a très bien joué sur ce désir.
Découvrez Wirecard.
Nos nouvelles technologies financières rendent les paiements mobiles
et presque invisibles.
Choisissez Wirecard,
le leader mondial de l'innovation en technologie financière numérique.
Le héros et rock star.
Veuillez accueillir le directeur technique et des opérations,
Dr Markus Braun.
Bonjour, mesdames et messieurs.
Wirecard, c'était le PayPal allemand.
Je vais résumer notre modèle économique.
Wirecard est un processeur de paiement pour le commerce en ligne.
Ils s'assurent que quand j'achète quelque chose,
l'argent est transféré de ma carte bancaire au magasin en ligne.
Il ne s'agit pas d'avoir des données.
Il s'agit d'algorithmes qui donnent une valeur à des données.
Il y a un fondateur d'entreprise vêtu d'un col roulé noir
avec une certaine éloquence…
Le modèle économique ajoute quelque chose,
et là où il y a valeur ajoutée,
il y a l'argent pour se réinventer.
… qui se présente comme un visionnaire.
Le "Steve Jobs des Alpes".
Je suis Martin Osterloh.
J'ai travaillé pour Wirecard pendant 16 ans.
Quand je suis arrivé, en 2005, on était entre 130 et 150 personnes.
Quand je suis parti, il y avait plus de 6 500 individus.
Wirecard grandit extrêmement vite en tant que plateforme de commerce financier.
Chez Wirecard,
on était très fiers de faire partie d'une société de technologie allemande.
Wirecard a pris le train du numérique dans les années 90
qui continue d'accélérer,
et maintenant, Wirecard a même dépassé la Deutsche Bank
avec une valeur de plus de 20 milliards d'euros.
Un symbole de la nouvelle ère de la finance.
C'était une entreprise en plein essor.
Elle s'est développée comme aucune autre entreprise allemande.
Et cette immense croissance a conduit beaucoup de gens à y croire.
C'était nouveau, prospère, mondial et rentable.
Les politiciens allemands étaient fiers de pouvoir dire,
"On a une société de FinTech !"
Quand la chancelière est allée en Chine,
elle a fait la promotion de Wirecard en 2019 avec Xi Jinping.
Tout le monde en Allemagne croyait en cette entreprise.
Personne n'aurait cru que c'était l'œuvre d'escrocs.
LONDRES, ANGLETERRE
Étant journaliste, on peut faire des choses
habituellement mal vues.
On dévoile des secrets.
La première fois que j'ai entendu "Wirecard",
je cherchais des sociétés louches sur lesquelles écrire.
Les fraudes d'entreprise, tout ça, parce que ça fait de bons scoops.
Je parlais avec un gérant de fonds australien.
Il m'a dit, "Des escrocs allemands, ça t'intéresse ?"
Il avait dû voir une fraude parmi les comptes.
Du coup, j'ai noté,
"Wirecard, à creuser."
De l'extérieur, ça ressemblait à une entreprise légitime.
Il y avait 6 000 employés, il y avait des bureaux.
Énormes bénéfices.
Ça semblait cohérent,
"Le paiement en ligne, ça marche, non ?"
Mais cette pile de documents
qui montrait tous leurs contrats conclus en Asie,
c'était un peu louche. Quelque chose clochait,
comme s'ils n'étaient pas réels.
En dehors de l'Europe, on observe une croissance de 25 %
entraînée par de nouvelles régions comme les régions en développement d'Asie.
Wirecard ne semblait pas gagner des clients,
comme Spotify gagnait des abonnés.
Il achetait des sociétés, surtout en Asie, pour se développer.
Mais les chiffres ne collent pas.
J'ai voulu joindre Wirecard.
Ils m'ont dit, "On est occupés. On n'a pas le temps."
Aucune entreprise ne fait ça quand le Financial Times appelle.
J'ai insisté.
Et ils m'ont mis Markus Braun au téléphone.
Bonjour, Markus.
Bonjour.
Merci beaucoup. C'est super de vous parler.
J'ai hâte d'être passé à la moulinette.
Excellent ! Alors, c'est quoi, Wirecard ?
Il y a ce nouveau terme, "FinTech".
C'est un très bon terme pour décrire ce qu'on fait.
On est des développeurs, un site internet
qui dispose d'une banque, et non l'inverse.
"On est des développeurs qui disposons d'une banque."
Cette discussion était très étrange.
Bon, par rapport à vos acquisitions asiatiques
que j'ai un peu étudiées,
j'ai l'impression qu'il y a plusieurs possibilités
sur ce qui se passe chez Wirecard.
Soit vous tenez mal vos comptes.
Soit ces acquisitions servent à cacher quelque chose.
C'est des conneries.
Désolé d'être si direct.
Il y a toujours des gens qui sont jaloux
ou qui nous en veulent pour une raison ou pour une autre.
Vous avez certainement parlé à quelqu'un comme ça.
Wirecard avait toujours la même rengaine dès qu'ils étaient critiqués.
Ils disaient que les critiques venaient de vendeurs à découvert
pour manipuler le cours de l'action.
LES VENDEURS À DÉCOUVERT BLANCHIMENT D'ARGENT ! WIRECARD !
Je m'appelle Tobias Bosler,
et je suis vendeur à découvert depuis des années.
Beaucoup investissent en croyant que l'action va augmenter.
Un vendeur à découvert diffère d'un investisseur, car on fait un bénéfice
quand le cours d'une action chute.
Les vendeurs à découvert ont la réputation
de vouloir faire baisser le cours des actions des sociétés
pour l'argent.
Certains groupes d'investisseurs les voient sûrement
comme vaguement affiliés à une sorte de terrorisme financier.
La réalité,
c'est que les vendeurs à découvert prennent souvent ce risque
parce qu'ils pensent qu'une action est déjà surévaluée.
On vend à découvert.
En fait, on est sûrement le seul fond "petites femmes uniquement" au monde.
On gagne de l'argent en pariant contre des actions,
en espérant que leur prix va chuter.
Et on gagne notre conviction au sujet de ces paris
en enquêtant de façon approfondie pour s'assurer qu'on a raison.
C'est comme être détective financier.
En général, on se penche sur les sociétés qui ont l'air suspectes.
J'ai enquêté sur Wirecard pendant deux ans.
J'ai parfaitement compris son modèle économique.
Ça gérait les paiements pour les sociétés de pornographie et de jeux en ligne,
mais ça restait légal.
Oui, c'était une grosse partie de ce qu'on faisait,
et ça a bien cimenté l'entreprise, au début.
Les sociétés de poker, les casinos, le bingo,
et aussi sûrement la pornographie.
Mais on l'appelait autrement.
- Vous appeliez ça comment ? - Du contenu émotionnel.
- C'est une blague ? - Non.
Le marché du poker aux États-Unis représentait 50 % du marché mondial.
Mais tout a changé en 2006,
quand une nouvelle loi américaine a rendu illégale
la gestion des paiements des citoyens américains jouant au poker.
Wirecard a donc perdu une importante source de revenus.
Mais malgré cette loi, les profits de Wirecard ne cessaient d'augmenter.
Quelle société peut faire ça ?
Ce n'est pas possible.
J'essayais de rédiger l'article, mais c'était compliqué.
Je faisais des allers-retours et ça n'avançait pas.
J'ai abandonné.
Personne ne semblait intéressé par l'affaire Wirecard.
Et là, j'ai reçu cet appel.
Je suis allé voir ce type, Matt Earl.
Il m'a appelé et m'a dit, "Hé, on déjeune ensemble ?"
Il vendait à découvert.
Et il écrivait sur les fraudes, sur un blog.
Un truc nommé Zatarra.
Quand j'ai découvert Wirecard,
c'était grâce à un lecteur de mon blog qui m'a contacté pour me dire,
"Vous connaissez la société Wirecard ?"
Il y a eu des allégations selon lesquelles Wirecard était impliqué
dans du blanchiment d'argent en Floride.
La presse a rapporté
qu'ils géraient des transactions de jeux d'argent illégaux
aux États-Unis.
C'était illégal. Je me suis dit, "Regardons ça."
On s'est vus dans un restaurant en ville.
On s'assoit, on commande, et là, on se dit,
"Bon, qu'est-ce qui se passe ?"
Matt glisse un truc sous la table.
C'était un sac Tesco bien plein,
contenant des documents épais comme ça.
Il a dit que c'était le rapport Zatarra.
Il avait travaillé dessus.
Ça faisait 120 pages.
L'accusation de Zatarra,
c'était que tout le monde pensait que Wirecard était une société honnête,
alors qu'ils blanchissaient de l'argent pour des criminels.
Blanchir de l'argent, c'est rendre propres les profits d'un crime.
Si on cambriole une banque et qu'on a plein de liquide,
on peut blanchir l'argent en faisant croire qu'on l'a gagné.
Wirecard faisait ça pour plusieurs commerces en ligne,
mais le principe restait le même.
Si l'argent provenait d'une source discutable,
des jeux d'argent ou du porno,
Wirecard codait la transaction différemment.
Au lieu de "jeux d'argent", il mettait,
"En fait, c'est un fleuriste."
Wirecard faisait ça
en tirant profit de diverses petites failles du système.
Les transactions arrivaient aux États-Unis via la société britannique Bluetool,
à Consett, dans le Durham.
Consett est une ancienne petite ville minière dans la lande.
Une entreprise qui envoie
des centaines de millions de dollars aux États-Unis
aurait dû avoir une présence importante, de grands bureaux.
C'était une maison.
C'est un peu étrange.
C'est exactement comme Ozark.
Un endroit isolé
où ils pouvaient blanchir de grandes sommes d'argent.
On a été abordés par quelqu'un de la rue
où on vivait, avant.
On nous a demandé si on voulait de l'argent gratuit.
Il suffisait de signer notre nom,
et rien qu'en signant, on gagnerait 50 livres.
Les prétendus directeurs des sociétés
n'étaient pas au courant.
Cette société était une couverture pour cacher le véritable propriétaire,
à savoir, un site de jeux d'argent.
À l'époque, on nous a seulement dit qu'on recevrait des lettres
et qu'il faudrait les renvoyer. Rien de plus.
La banque allemande envoie de l'argent au nord de l'Angleterre,
dans cette petite ville reculée, pour tous les commerces douteux du monde.
On parle sans doute de milliards de dollars cachés.
Et cette petite ville en briques rouges du nord de l'Angleterre
était le canal parfait pour que ça ait l'air légitime.
Ils avaient mis en place toute une infrastructure
pour rendre le blanchiment d'argent possible.
Donc, dans mon esprit, cela a rendu Wirecard sans valeur,
puisque c'était une opération illégale.
Je l'ai donc vendu à découvert.
L'idée, c'était que j'irais faire ma propre enquête,
puis le rapport Zatarra de Matt Earl serait publié.
Là, je pourrais dire, "J'ai lu ça.
"Voici les meilleurs passages."
ZATARRA, RECHERCHE ET ENQUÊTES WIRECARD AG
J'aurais dû dire, "Matt Earl est un vendeur à découvert."
Ces gens ont parié contre l'action,
donc ils ont tout intérêt à faire baisser leur valeur.
Gardez ça à l'esprit.
Nous dévoilons les méfaits des entreprises.
Il y a toujours un élément de profit, car si on a raison,
on gagne des bénéfices sur le capital qu'on a risqué.
Quand le rapport Zatarra est sorti, j'ai couru au bureau.
Je devais l'annoncer et je voulais le scoop.
J'ai donc écrit un article rapide.
J'étais trop pressé,
et je n'ai pas trop réfléchi à l'image que ça donnerait.
Le rapport Zatarra a eu un impact immédiat sur le cours des actions,
qui a chuté, mais il a encore plus chuté quand Dan a publié son article,
attirant l'attention sur Zatarra.
Cette simple publication a fait disparaître plus d'un milliard,
nous mettant immédiatement dans une situation périlleuse.
J'ai compris que l'affaire Wirecard allait être troublante
quand les lettres d'avocats sont arrivées.
Ils posaient des questions sur la relation
entre Dan et les auteurs du rapport Zatarra.
Il y avait l'allégation
que Dan collaborait avec des vendeurs à découvert,
des gens qui parient contre le cours de l'action.
C'est une accusation grave, car cela suggère qu'un de nos journalistes
est impliqué dans une manipulation du cours de l'action.
C'est du sérieux.
En Allemagne, les vendeurs à découvert ont mauvaise réputation.
Comme ils parient sur la chute du cours des actions,
on croit qu'ils veulent détruire les entreprises.
Des emplois sont perdus et ça ne peut pas être bon.
Le rapport Zatarra n'était pas perçu comme crédible.
La critique était toujours, "C'est quoi, ce rapport ?"
"Il manque de preuves pour étayer les dires."
"Ce ne sont que des calomnies,
"car les entreprises allemandes ne font pas d'erreurs."
C'était vu comme une attaque contre l'Allemagne et ses sociétés.
LICENCIEZ @DANMCCRUM
On a soudain été attaqués de toutes parts.
On a reçu des menaces légales, des coups de fil d'insultes anonymes.
Et on n'avait jamais vu ça auparavant.
Ça n'arrêtait pas.
Twitter, c'est la pire foire d'empoigne au monde.
Les gens disaient même, "Ouais. Tu es un criminel, McCrum. Va en prison."
Il y avait parfois des menaces.
"Il va t'arriver des bricoles."
Il y a un véhicule garé devant chez moi
qui a commencé à me suivre.
C'était très angoissant.
J'ai noté la plaque d'immatriculation,
et ça a mené à des agences d'investigation
qui bossaient pour Wirecard.
Et un jour, Paul dit que quelqu'un essaie d'écouter
ce qui se dit dans mon bureau.
"Comment ?" "De l'autre côté du pont."
Il a repéré cette personne.
Incroyable, avec un guetteur.
Ils font passer l'appareil d'écoute
dans la Tamise jusqu'à mon bureau.
C'est quoi, ce bazar ?
MUNICH, ALLEMAGNE
Quelques semaines après avoir ouvert la position courte,
j'ai reçu un appel d'un avocat de Wirecard.
Il dit, "Vous vendez Wirecard à découvert."
Je me suis dit, "Comment il le sait ?"
Il m'a lu toutes les transactions.
Date, heure, montant, taux.
Il savait tout. Puis il me dit, "Il faut qu'on parle."
Il est arrivé avec deux voyous.
Ils avaient vraiment des têtes de voyous stéréotypés.
Ils m'ont poussé directement
et ont frappé le mur de plein fouet.
J'avoue que j'ai eu très peur.
Quelle entreprise envoie des voyous au bureau d'un investisseur ?
Après ça, j'ai arrêté de me renseigner sur Wirecard.
J'ai abandonné.
Personne d'autre ne s'intéressait à Wirecard,
à part Dan McCrum.
Ça faisait un an et demi que j'enquêtais sur Wirecard
à la sortie de Zatarra.
Je me suis dit,
"Les régulateurs et investisseurs vont voir ça et se dire
"qu'il y a des choses louches."
Mais ça n'a rien donné.
Le cours de l'action a immédiatement rebondi.
Mes chers actionnaires…
Le Dr Braun était apprécié des employés, mais il ne semblait jamais détendu.
Il avait l'air d'un consultant en affaires dans une salle de fêtes.
… de ces valeurs ajoutées pour le consommateur.
Mais quand le Dr Braun était là,
Jan Marsalek n'était pas loin.
Jan était super cool.
Il était encadré par le Dr Braun.
On sentait que Braun était fier
d'avoir un autre Autrichien qu'il pouvait guider
et avoir comme bras droit au sein de l'entreprise.
Bah, si je trouve un point faible, mais…
Jan irradiait de confiance.
Il maîtrisait très bien les situations.
Ça ne marche pas. Pas assez froid.
Je n'avais pas le quart de la confiance qu'il avait en un claquement de doigts.
Wirecard n'opère pas comme acquéreur.
On travaille avec des partenaires.
Quand on lui demandait s'il avait du temps à nous accorder,
il disait toujours, "Pour toi, toujours."
Et il disait ça à presque tout le monde.
Marsalek est complètement différent.
Extrêmement charmant,
très accessible, un excellent communicateur.
Tout ce qui manquait à Braun, Marsalek l'avait,
et ils formaient une super équipe.
Je pense que très peu de gens savaient qui était vraiment Jan Marsalek.
Il est bel et bien au cœur de ce scandale.
C'est lui qui s'est assuré que le chiffre d'affaires
corresponde toujours à ce que son patron, Braun, voulait.
SEPTEMBRE 2018 PRIX DE L'ACTION : 193 €
La bourse allemande est plus riche grâce à une société.
La société de paiements Wirecard d'Aschheim près de Munich
a rejoint la ligue des champions boursiers.
L'an dernier, l'action Wirecard valait 77,40 euros.
Aujourd'hui, elle s'élève à 189,40 euros.
Nos chiffres expriment une forte croissance.
La valeur de notre entreprise est précieuse pour les investisseurs.
Wirecard a secoué la bourse allemande, cette semaine,
et a pris la place de la Commerzbank dans l'indice DAX.
On va rendre le gâteau bien plus gros.
Mon travail, c'est d'agrandir le gâteau.
J'ai avec moi un directeur général de la société Wirecard.
Et aujourd'hui, Markus Braun,
vous remplacez la Commerzbank au DAX.
Vous serez une immense société de l'indice de référence.
Ça vous fait quoi ?
Ça apporte une prise de conscience positive.
Les investisseurs aiment.
Mais bien sûr, sur le plan opérationnel, ça ne change rien à notre stratégie.
Les investisseurs croient aux valeurs du pays,
et maintenant, c'est validé par le DAX.
Pour beaucoup de gens, une société du DAX
serait strictement réglementée par les autorités allemandes.
Qui ne serait pas ravi d'investir en Wirecard ?
LONDRES, ANGLETERRE
À l'époque, Wirecard
faisait beaucoup parler de lui dans le marché londonien.
On a reçu des plaintes légales, mais on les a ignorées.
Un peu plus tard, je déjeunais avec une de mes sources boursières,
et le sujet Wirecard est arrivé.
Il a dit, "Tu sais, ils paient beaucoup d'argent
"pour ne pas écrire sur eux."
J'ai ri et j'ai dit, "Ne sois pas bête."
Il a insisté. "Non. Vraiment.
"Ils paient, et bien, pour qu'on n'écrive rien sur eux."
Puis il a dit, "Écoute. Va parler à Gary."
- Gary et Tom. - Je suis Tom.
- Quoi, mes lunettes ? - C'est mieux sans.
Vraiment ? Je trouvais ça cool.
Gary est un bon vieux trader très actif.
Il était toujours bien renseigné.
Il m'a dit,
"Tu écris quoi sur Wirecard ? Tu es sûr que c'est vrai ?
"Parce que j'ai un type, là, qui me dit que c'est bidon.
"D'ailleurs, il veut te parler."
Et j'ai dit, "Eh bien, qui est-ce ?"
"C'est un certain Jan Marsalek."
J'ai failli tomber de ma chaise.
Gary était une source confidentielle.
Comment Marsalek savait-il qu'on se connaissait ?
C'était aux alentours de 2017.
Un de mes amis était venu au bar où je petit-déjeunais souvent,
et il avait un post-it avec un numéro dessus,
et un nom, Jan Marsalek.
Il m'a dit, "Tu peux appeler ce type ? Tu ne seras pas déçu."
C'était bizarre, mais ça pouvait rapporter.
Du coup, on a essayé.
J'ai appelé, et il m'a dit,
"Écoutez, je suis prêt à vous payer une large quantité d'argent
"si vous me présentez à votre bon ami, Paul Murphy."
J'ai dit, "Je vais lui parler."
Gary dit, "Ce type, Jan Marsalek, veut désespérément te parler.
"Il est prêt à monter dans un avion et venir déjeuner à Londres à ta demande."
Ma première pensée, c'est qu'il s'agit d'un piège.
Je veux dire, c'était si étrange.
J'ai accepté le déjeuner.
En gros, on voulait voir si Marsalek était vraiment prêt à me payer
pour que j'arrête d'écrire sur Wirecard.
C'était le plan.
On m'a présenté Jan Marsalek pour la première fois.
Il était très vif d'esprit
et très prudent dans ce qu'il disait.
Au premier abord,
j'avais devant moi un homme très bien habillé, éloquent et franc.
C'était le Financial Times contre Wirecard.
Ils cherchaient des informations sur Wirecard,
puis Wirecard essayait de les retrouver.
C'était assez gênant.
Il a parlé longuement du fait qu'il avait connu des journalistes
qui acceptaient des pots-de-vin pour écrire des articles négatifs.
Je lui ai dit que je n'accepterais jamais un pot-de-vin,
et il a dit, "Je sais, Paul.
"J'ai vu des preuves qui le montrent."
Je me suis dit, "Il a regardé mon compte en banque."
C'était clair.
Là, j'ai compris
qu'il n'allait pas soudain m'offrir un sac d'argent là, à la table.
Il y avait trop de monde autour.
Ça s'est terminé quand Jan a dit, "Ravi que Paul ait écouté."
Paul a dit, "On va tourner la page,
"FT arrêtera de ressortir de vieilles casseroles.
"Par contre, s'il y en a de nouvelles, on ne vous lâchera pas."
Et Jan souriait.
"Ça n'arrivera pas, car on ne fait rien de mal."
À ce moment-là, j'ai négocié des frais pour ma mise en relation.
J'ai demandé un montant fixe de 500 000 euros.
Il a accepté de me payer 32 500 € par mois
pour six mois.
Il voulait un contact avec les vendeurs à découvert,
pour se tenir au courant.
Je me sentais comme un agent double, mais Paul savait, et Jan savait.
NEW YORK, ÉTATS-UNIS
J'ai fondé Safkhet Capital Management en janvier 2018.
On faisait nos recherches, on cherchait les bons plans,
et le nom Wirecard revenait constamment.
Parce que Wirecard faisait enfin ses premiers pas sur le sol américain.
Pas d'espèces.
Pas d'accrocs.
En 20 ans, nous sommes devenus un leader du paiement en ligne
aux États-Unis et au-delà.
Ce qui était nouveau, à l'époque,
c'est que Wirecard avait acquis les cartes prépayées Citi aux États-Unis.
Les cartes prépayées sont très efficaces pour blanchir de l'argent à l'étranger,
y compris de l'argent sale.
Pas besoin d'un nom ou d'un compte bancaire.
On peut avoir une carte avec le logo Wirecard.
Le nombre de crimes que ça pouvait engendrer était alarmant.
Il fallait absolument qu'on enquête là-dessus
pour voir s'il y avait quoi que ce soit de similaire aux allégations de Zatarra
qui auraient désormais lieu au États-Unis.
Les bureaux étaient à Conshohocken en Pennsylvanie,
à deux heures de New York.
On a donc décidé d'y aller en voiture,
dans la petite Volkswagen cabossée de Christina.
CONSHOHOCKEN PENNSYLVANIE, ÉTATS-UNIS
On a vu les panneaux Wirecard,
et comme il n'y avait pas de sécurité, on a monté les escaliers.
C'était très grand.
Ça devait pouvoir contenir 600 personnes,
mais il n'y en avait que 30.
Ils demandent ce qu'on veut,
on dit qu'on veut leur parler pour acheter des cartes prépayées.
Un employé m'a assurée que c'était facile, que je pouvais en donner à n'importe qui.
Pas de problème.
Puis il m'a dit que je pouvais même avoir jusqu'à 150 000 $ sur une seule carte.
C'était un choc énorme.
Quand on a vérifié sur le dark web
pour acheter les cartes prépayées qui s'y revendaient,
le maximum était 10 000 $.
À l'automne 2018, j'ai enfin contacté Dan McCrum.
Je lui ai dit, "On surveille Wirecard aux États-Unis.
"On tient quelque chose."
Il n'y a pas que Fahmi qui m'a contacté
lors de l'annonce du DAX.
J'ai eu plein de messages de vendeurs à découvert.
Blanchiment d'argent, selon certains.
"Les affaires de Wirecard doivent être fausses" selon d'autres.
Mais ils n'avaient aucune preuve.
C'était des théories, et puis… C'était quand, déjà ?
Un lundi matin, en octobre, j'ai reçu un drôle d'e-mail de Singapour.
Comportement criminel dans une société financière.
Wirecard.
J'ai donc contacté Stefania Palma, à Singapour.
SINGAPOUR
À Singapour, Wirecard était omniprésent.
Des milliers de magasins, de marchands et d'hôtels
utilisaient les lecteurs de cartes de Wirecard.
Dan a compris qu'il y avait un informateur potentiel
avec beaucoup d'informations
qui tenait à nous parler le plus tôt possible.
La première rencontre a eu lieu à l'aéroport de Changi.
J'en savais très peu sur l'homme que je cherchais.
Je me suis montré très prudent.
J'ai appris que son vrai nom était Pav.
Il avait dirigé le service juridique d'Asie chez Wirecard.
Il venait de quitter l'entreprise
et était plein de frustration et de colère
envers tout ce qu'il avait vu.
Ça a été une conversation très intense qui a duré des heures.
J'ai compris qu'il disposait d'une quantité écrasante d'informations.
J'ai immédiatement appelé Dan et je lui ai dit,
"Ça pourrait être énorme pour nous.
"J'espère que ça pourra être vérifié,
"parce que si c'est le cas, c'est une vraie mine d'or."
Bien. Bordel de merde.
Ça a l'air sérieux. Je dois venir à Singapour.
On s'est vus dehors, sous l'ancien immeuble de Wirecard.
On était très paranoïaques sur les capacités de piratage de la carte.
On a espéré que la fontaine couvrirait le bruit.
Là, il nous dessine des schémas de comment fonctionne Wirecard
et de qui fait quoi.
Il dit qu'après son recrutement chez Wirecard,
une femme de l'équipe financière le contacte
et elle lui raconte une histoire folle.
Elle a été convoquée dans un bureau de Wirecard
avec l'équipe financière.
Son patron est un Indonésien appelé Edo Kurniawan.
Il est très jeune pour ce poste, à peine 33 ans.
Si on regarde son CV, il n'y a presque rien dessus.
Mais il dirige l'équipe financière asiatique,
et c'est d'ailleurs
une grande partie de l'activité de Wirecard.
DONNÉES
Donc cette femme va à la réunion,
et tout à coup, Edo se met à dessiner sur le tableau.
Et décrit comment ils vont truquer les comptes.
On aurait dit un film de casse,
"Voici la banque. Vous entrez par là.
"Le van vous attendra dehors."
Comme un braquage.
Elle va donc en parler à Pav, l'avocat à Singapour.
Pav dit immédiatement, "Bon, on ferait mieux de creuser."
En quelques semaines,
une enquête interne conséquente se met en place.
LE PROJET TIGRE RÉSUMÉ
Aucun responsable Wirecard n'est au courant.
Et ils commencent à trouver tout un tas de transactions douteuses.
Alors, Pav a préparé cette présentation pour les dirigeants clés en Allemagne.
"On a trouvé ça."
Soudain, le message revient de Munich,
"Bravo. On s'occupe de la suite."
"Alors, on va confier tout ça à Jan Marsalek."
Très vite, il devient clair qu'il ne se passera rien du tout.
Puis Pav est forcé de partir,
mais il fait des copies de la boîte mail de ce type, Edo,
et nous les donne.
Ça faisait 70 Go.
LONDRES, ANGLETERRE
Dès mon retour de Singapour, on a su qu'il fallait penser à la sécurité.
On savait que Wirecard nous espionnait.
Dan devait agir dans le secret total.
On partait du principe que tout ce qui était sur le réseau FT
risquait d'être compromis.
On a mis Dan à un ordinateur portable non connecté,
avec le modem arraché pour ne pas pouvoir être piraté.
Cette pile de documents de Pav est allée sur son portable sécurisé.
Chaque matin, je devais déverrouiller le coffre.
La clé était longue comme ça, imaginez la taille du coffre.
Comme un frigo géant.
Je sors l'ordinateur portable et mes documents,
puis je vais dans mon bunker.
Une petite pièce au milieu de l'immeuble de FT…
Là, je passe en revue tout ce qu'on a.
Six semaines où je sortais l'ordi du coffre,
je lisais et j'imprimais les mails, et je tâchais de trier.
Ça y est, c'est l'heure. On remet tout dans le coffre.
Et pareil le lendemain.
Je suivais les traces à travers les e-mails.
Je faisais des recherches sur Outlook, comme "Inde" ou "Marsalek".
J'étudiais cette société depuis des années,
et soudain,
j'étais presque dedans.
J'essayais aussi d'attraper Jan Marsalek.
Jamais vu l'homme.
Je ne lui avais jamais parlé, mais c'était l'ennemi.
Je cherchais tout ce que je pouvais pour essayer de le piéger
et le lier à l'affaire Singapour.
J'ai vu qu'il était toujours à la limite.
Comme s'il était impliqué, sans qu'on puisse le prouver.
Par contre, on pouvait au moins faire tomber Edo Kurniawan,
le chef de l'équipe financière.
Mais si Wirecard virait ce type, on n'aurait plus de matière.
Salut. C'est Edo ? Edo Kurniawan ?
Oui. Vous êtes toujours à la tête de la finance internationale ?
Oui.
Génial. Oui. Je m'appelle Dan McCrum.
Je suis du journal Financial Times.
Vous avez donc fait l'objet d'une enquête pour falsification de documents ?
Je n'en sais rien.
En fait, je suis en pleine réunion, là.
Je suis en train de terminer l'audit du groupe.
Vous pouvez m'envoyer un e-mail ?
Merci, Edo.
Au revoir.
Edo était là, et il travaillait sur l'audit.
Une dissimulation.
WIRECARD : AU SEIN D'UN SCANDALE DE COMPTABILITÉ
TRANSACTIONS SUSPECTES
Ça part en ligne.
POUR LES RÉGULATEURS…
En quelques secondes, l'action Wirecard s'effondre.
En l'espace de trois jours,
on a réduit la valeur de l'entreprise de huit milliards d'euros.
L'article fonctionne.
C'était le premier moment
où j'ai senti que ça risquait de vraiment s'envenimer.
BERLIN, ALLEMAGNE
Je n'avais entendu parler de l'article de Financial Times que par ouï-dire.
Le parti pris typique.
"C'est un complot étranger contre une société allemande.
"Notre société est attaquée et doit être protégée."
Wirecard avait engagé un avocat célèbre en Bavière.
L'avocat a dit au procureur, Baumler-Hosl,
que Wirecard se faisait attaquer par des vendeurs à découvert
et que sa survie était en danger.
Hildegard Baumler-Hosl a parlé à un régulateur.
Le régulateur allemand, BaFin, a dit, "Il faut protéger Wirecard."
Et interdit la vente à découvert d'actions Wirecard.
Il a même porté plainte contre Dan McCrum et Stefania Palma.
J'étais choquée, j'ai appelé Dan immédiatement et j'ai dit,
"Dan, il se passe quoi ? C'est du délire !"
BaFin, le régulateur allemand, débarque et balance,
"Enquêtons pour manipulation de marché."
Que pensent-ils avoir ?
On n'avait pas été contactés, on ne connaissait pas leurs preuves.
"Ils ont inventé quoi pour dire qu'on est des escrocs ?"
Je ne comprenais pas ce qui se passait.
Je pense qu'au tout début, je n'arrivais tout simplement pas à croire
qu'après tous nos efforts, on deviendrait nous-mêmes les cibles.
Quand le régulateur de l'un des marchés financiers les plus puissants d'Europe
envoie un signe très clair qu'il vous a dans le collimateur,
on peut soit se laisser démotiver,
soit essayer de canaliser toute cette rage et cette frustration
dans l'enquête,
pour écrire l'article le plus percutant de sa vie.
Vous devinez quelle option on a choisie.
Je suis rentré à Londres, à travailler dans le bunker.
J'étudiais les clients de Wirecard,
et j'ai vu que des centaines de milliers d'euros
avaient été fournis à Wirecard par seulement trois partenaires.
WIRECARD ASIE
Al Alam, Senjo et PayEasy.
À ce moment-là, ces trois entreprises contribuaient
à environ la moitié des ventes mondiales de Wirecard.
Un de leur partenaire était aux Philippines.
Une entreprise appelée PayEasy.
MANILLE, PHILIPPINES
Sur le papier, PayEasy comptait énormément pour Wirecard.
On dit à Stefania, "On doit découvrir ce qui se passe."
Je me souviens être allée dans ces bureaux recouverts de logos de PayEasy
et d'une compagnie de bus appelée Fröhlich Tours.
Des conducteurs allaient et venaient.
Il était clair que dans ces bureaux,
seule la compagnie de bus opérait.
Ça avait l'air louche.
J'ai conduit trois heures au nord de Manille,
dans cette région réputée pour ses rizières,
à chercher une société appelée Conepay, un autre partenaire de Wirecard.
On trouve enfin l'adresse.
C'était une maison.
Un homme d'âge mûr ouvre la porte,
et la première chose que je vois, c'est un poméranien brun,
et un petit chien blanc.
PAS LE VRAI CHIEN
Il y avait quelques hommes philippins d'âge mûr
en train de pomponner ces chiens.
Est-ce vraiment le siège d'une société de paiement ?
On était clairement au beau milieu d'une maison familiale,
et après un moment, quelqu'un se rappelle,
"Attendez, on a reçu ça par la poste."
Et ils me tendent une enveloppe.
Je sors la lettre et je vois immédiatement Wirecard en en-tête,
ConePay,
et l'adresse où on se trouvait.
Je me suis figée et je me souviens avoir tremblé,
parce qu'à ce moment précis, j'ai compris qu'on avait tout décodé.
J'avais passé des années à étudier l'énigme.
Qu'est-ce qui se passait, chez Wirecard ?
Du blanchiment d'argent ?
Des arnaques ?
Et tout à coup, on se dit,
"Bordel de merde.
"C'est complètement bidon. Rien n'est réel."
Ce n'est qu'un énorme bluff.
… SCANDALE COMPTABLE…
TROMPÉ LE MARCHÉ
Ils ont mis au point ce deepfake…
où ils utilisaient ces trois associés
pour inventer un tas de transactions.
De l'extérieur, on aurait dit une vraie société.
Des milliers de gens pensaient
que c'était une entreprise légitime.
Les habits neufs de l'empereur.
WIRECARD DÉPENDRAIT DE TROIS PARTENAIRES
Il y a un nouveau rapport du FT,
et ils disent que la moitié de vos revenus mondiaux
et presque tous vos bénéfices déclarés
proviendraient de trois sociétés partenaires opaques,
dernièrement.
On ne se laisse pas distraire par tout ce bruit parasite.
Le roman à suspense Wirecard contre le Financial Times
se poursuit avec un dernier coup.
Pour nous, Dan McCrum était le diable.
Il disait sans cesse des choses qui faisaient chuter l'action.
En février, il y a eu d'autres articles et allégations,
et l'action a encore chuté.
Fin mars, de nouvelles accusations ont été publiées
et l'action s'est encore effondrée.
UN MILLIARDAIRE SUR LA DÉFENSIVE
La direction de Wirecard a rapidement annoncé
que ce rapport n'avait aucun fondement.
Il paraît que le Financial Times
aurait délibérément causé la chute du cours de l'action Wirecard
pour profiter aux spéculateurs.
On pensait que Dan McCrum était là pour l'argent.
C'étaient les méchants, on était les gentils.
Ça tourne.
Bien. Commençons.
Comment gérez-vous les scandales, la confusion, le chaos ?
Pensez-vous à démissionner ?
Jamais, non.
Pouvez-vous exclure que d'autres accusations
mettent l'action en péril ?
Nous rejetons fermement ces allégations sérieuses.
Nous pensons que ces allégations ne sont que des spéculations de marché.
À ce moment-là, le FT avait déjà publié une série d'allégations très fortes,
mais le cours de l'action Wirecard ne faisait qu'augmenter à nouveau.
Les gens adoraient Wirecard.
À la bourse de Frankfort, la société a publié ses résultats annuels
avec une augmentation des profits de 35 %,
soit 350 millions d'euros,
et annoncé que sa croissance se poursuivra.
Après une annonce forte du géant Wirecard,
l'action a bondi de 6 %
à l'investissement d'un milliard de dollars
du groupe japonais SoftBank.
SoftBank a investi un milliard de dollars dans la société allemande Wirecard.
À l'annonce de l'investissement de SoftBank, on était sous le choc.
Contre une participation de 6 %,
SoftBank l'aidera à s'implanter au Japon et en Corée du Sud.
On n'y croyait pas.
On avait publié ce qu'on pensait être une preuve claire
que Wirecard était une fraude.
Mais SoftBank était sur le point de leur donner 900 millions d'euros.
EN PLEIN SCANDALE COMPTABLE
À ce moment-là, avec Dan, on s'est mis à discuter
de comment on pourrait présenter des preuves vraiment accablantes.
C'est une société criminelle.
Wirecard devait donc faire quelque chose pour nous arrêter.
Le lendemain, j'ai une lettre de Wirecard :
"On a un enregistrement d'un certain Nick Gold,
"il sait que FT va publier son article
"et que vous êtes de mèche, et que vous êtes corrompus."
NOUS VOUS INFORMONS
J'ai tout de suite pensé, "Ça doit être un coup monté."
"Encore un sale coup Marsalek."
Il y a une société en Allemagne nommée Wirecard, d'accord ?
C'est un outil de paiement
vendu à découvert par la mafia financière.
Ces rédacteurs du Financial Times
critiquent les soutiens de l'entreprise.
Qui était ce Nick Gold ?
Je suis Nick Gold.
Attrape ! C'est bien !
Un investisseur.
Mauvais, mais un investisseur.
J'ai rencontré Nick Gold par hasard.
Gary Kilbey buvait quelques verres pour fêter ses 60 ans,
et Nick Gold était là.
Je me souviens de Paul Murphy. On se soûlait ensemble.
Il m'a dit être journaliste, si j'avais un truc à faire savoir.
Buvez autant que vous le pouvez !
Je lui ai téléphoné des mois après : "Je peux te voir ?"
Il dit, "Pas pendant deux semaines, je suis sur Wirecard."
Quand il a dit ça, je savais que c'était tout vu.
Il trouvera un truc négatif,
c'est du profit gratuit.
Je dois les vendre à découvert.
Ce que j'ai fait pour des centaines de millions.
J'ai pris une énorme position courte sur Wirecard,
et l'entreprise est sûrement au courant.
Ils savent que Nick Gold vend à découvert.
Bref, je suis sur une plage à Cannes,
je danse sur des tables comme un fou
et je m'amuse bien.
Quelqu'un que je n'ai pas vu depuis un bail vient me voir.
Un vieil ami, ancien employé.
Il a eu le fonds d'investissement de Koweït
et a des milliards de livres, et ils aimeraient investir en bourse.
Et je pouvais les aider.
Je rentre à Londres pour rencontrer le fonds d'investissement.
Et alors, un magnifique cheikh entre,
son porte-parole l'accompagne avec mon pote,
et ils s'assoient.
Je pense pouvoir tout dire.
Je dis donc qu'il faut vendre Wirecard à découvert.
Je sais que la société va couler
parce que le FT écrit un article,
qu'ils sont criminels,
et qu'on pourrait aller loin ensemble.
Il faisait vraiment cheikh. Il puait la richesse.
Il puait l'argent. C'était forcément un vrai cheikh.
Et j'avais tort.
Le cheikh est parti, et les gars sont restés pour gérer l'affaire.
On était là tous les trois.
- Je suis Nick Gold. - Bonjour, Nick.
Vous pensiez à un investissement de quelle ampleur ?
Ils veulent investir 50 millions d'euros.
D'accord.
Il y avait un vendeur à découvert, Nick Gold,
qui avait rencontré un investisseur qui l'a enregistré en secret.
C'est sûr et certain… On sait que l'article arrive.
Bien.
Sûrement aujourd'hui.
On a su que l'investisseur était un détective privé
engagé par quelqu'un qui travaille pour Wirecard.
Comment savez-vous, pour l'article ?
- Je l'ai su du FT. - Bien.
Il peut me dire ce qu'ils font
et ce qu'il pense de la société.
Donc cette source bosse au Financial Times ?
- Il dirige les enquêtes. - D'accord.
Intéressant.
Ce qu'a fait Wirecard… Le cheikh n'était pas réel.
Mon pote a payé le type quatre millions,
et il a eu mes quatre millions.
Puis j'ai reçu un message de Paul Murphy disant,
"T'as foutu quoi ?"
C'était un pur coup monté.
J'étais en colère, furieux,
parce que Wirecard avait trouvé un moyen de présenter des preuves
qui semblaient montrer que j'étais personnellement de mèche
avec un type qui vendait des actions à découvert.
ATTAQUE DES SPÉCULATEURS
En quelques heures, tous ces détails sont aux mains de la presse allemande,
qui écrit des articles disant :
"Voici la preuve claire que le FT est corrompu."
J'étais assez énervé, honnêtement. Furax, même.
J'étais sûr qu'on avait été piégés,
mais je devais protéger la réputation du FT.
Je me suis dit, "Paul, tu es un brillant journaliste,
"mais tu as fait une grosse bêtise.
"Tu vas devoir repasser sur le banc."
En d'autres termes, une enquête légale externe rigoureuse
pour prouver au monde que tout ça, c'était faux.
Je me sens très vulnérable pour la première fois.
On était suspendus.
On devait se contenter d'attendre que l'enquête ait lieu.
Mais l'histoire se complexifie encore.
MUNICH, ALLEMAGNE
Jorg Schmitt, du Süddeutsche Zeitung.
Je suis à la tête de l'équipe d'enquête.
J'étais à mon bureau quand j'ai reçu un appel soudain d'un numéro inconnu.
De l'autre côté, il y avait une jeune femme.
"Wirecard, ça vous intéresse ?"
"61 rue du Prince Régent, ça vous parle ?
"C'est le bureau secret de Jan Marsalek."
Même les collègues proches de Marsalek ignoraient
l'existence du bureau de la rue du Prince Régent.
Il fréquentait un cercle de gens illustres,
faisait des affaires et organisait des fêtes incroyables.
C'est le club privé de Marsalek, quoi.
On trouve Martin W.,
qui avait été dans les services secrets autrichiens.
El-Obeidi, un ancien agent des renseignements libyens.
Stani, un Russe qui était censé être à Munich pour voir sa mère malade,
mais on pense que c'était plutôt un membre du FSB, un agent secret russe.
Soudain, on se retrouve donc avec trois anciens agents de renseignement
qui se promenaient sur la rue du Prince Régent.
Et la rue du Prince Régent n'est pas n'importe où à Munich.
C'est juste en face du consulat russe.
Il y a un lien avec les services secrets.
Ça m'a électrisé.
Pourquoi Marsalek était-il si intéressant aux yeux des services secrets ?
Wirecard est une entreprise
qui fait transiter des milliards de virements.
Et ces paiements sont des mines d'or pour les services secrets,
car ils montrent qui pourrait être compromis,
car leurs données de carte bancaire affichent la consommation de porno
et les visites de maison close.
Avoir Marsalek,
toujours en mouvement à travers le monde,
comme source, c'est logique.
VIENNE, AUTRICHE
Quand on a appris que Paul avait été suspendu,
Paul m'a pris à part et m'a dit,
"Braun et Marsalek sont autrichiens.
"Demande autour de toi. Vois ce que tu peux trouver à Vienne."
Quelqu'un a évoqué cette politicienne
qui s'intéressait à la corruption politique en Autriche.
Stephanie Krisper.
Vienne est tristement un endroit qui attire les agents de renseignement,
les personnages douteux, les espions, les espions économiques.
On s'est rencontrés sur le canal du Danube.
J'ai dit, " Vous connaissez Jan Marsalek ?"
Elle s'est assise et a réfléchi.
Elle connaissait un contact de Jan,
mais elle devait être prudente
parce qu'il avait peur des personnes que Jan fréquentait.
On s'est arrangés pour le retrouver au café Pruckel.
Stephanie est entrée et m'a donc présenté son ami.
Les 20 minutes qui ont suivi auront probablement été
les plus remarquables de mes 14 ans de journalisme.
Killian Kleinschmidt. Je suis de nationalité allemande.
J'ai travaillé avec les Nations Unies sur la migration et les réfugiés.
Je connais ces choses-là.
Gérer beaucoup de gens en mouvement.
En 2016, l'Autriche se prépare aux élections.
J'ai reçu un e-mail me demandant si je serais intéressé par un projet
avec Jan Marsalek.
Je ne savais pas qui c'était.
Je ne connaissais pas Wirecard.
Plus tard, on se rencontre dans un célèbre restaurant,
le Kafer, à Munich.
Extrêmement éloquent, souriant,
le petit malien autrichien, très beau parleur.
Il était très intéressé par un projet en Lybie.
Traversant le Sahara en quête d'une vie meilleure,
ces migrants vont vers l'Europe.
Et c'est là que commence leur long voyage,
à plusieurs jours de route de la frontière.
Il disait bien connaître la Lybie, qu'il y était allé plusieurs fois,
mais que son réel but était de contribuer
à la stabilisation de la Lybie.
Il s'est présenté comme étant compétent.
On a conclu qu'il investirait 200 000 € pour financer mon équipe,
avec les camps de réfugiés en Lybie.
C'était super.
Deux hommes faisaient le lien avec Marsalek.
Wolfgang Gattringer, un ancien du ministère de l'Intérieur autrichien,
et le général Gustenau, du ministère de la Défense d'Autriche.
Puis le colonel Andrey Chuprygin a débarqué,
l'ancien agent des services secrets russe.
Il est présenté non seulement comme un homme qui travaille avec Jan
et coordinateur des intérêts russes
au Moyen-Orient et Afrique du Nord.
Ça aurait dû me faire tiquer.
Mi-février, on va voir Marsalek à la rue du Prince Régent,
en face du consulat russe de Munich.
C'est un endroit vide, un vieil immeuble.
Jolies œuvres d'art.
Marsalek parle à Gattringer et Gustenau, et il dit,
"Je veux entraîner et équiper une force de protection de la frontière
"de 15 ou 20 000 hommes en Libye."
Pour empêcher les personnes en détresse de franchir la frontière.
C'est extrêmement grave.
La sécurité des frontières en Lybie était un sujet
qui, pour un directeur d'entreprise comme Wirecard, n'était pas normal.
J'ai fini par me demander, "Que veut-il faire en Lybie ?
"Et pourquoi semble-t -il obtenir le soutien
"du gouvernement autrichien
"pour un projet qui n'a pas de buts humanitaires ?"
C'est là que j'ai tout compris.
La migration est le thème qui fait gagner ou perdre les élections en Europe.
Si on ignore les tendances négatives,
ou si on ne contrôle pas l'immigration,
les choses vont se dégrader rapidement.
Jan Marsalek servait d'intermédiaire entre les Russes
et les populistes d'extrême droite.
Il est logique que si la Russie veut déstabiliser l'Europe,
elle essaierait de créer de l'anxiété face à des vagues de réfugiés
pour créer un discours qui alimente à nouveau le débat.
Marsalek a de très bons contacts en Russie.
C'est pourquoi il est plausible que Jan Marsalek ait pu essayer
d'arranger un coup aux Russes.
Mon esprit allait à cent à l'heure.
C'était du délire.
Le directeur des opérations d'une entreprise allemande n'est pas censé
encourager les partis de droite perturbateurs
à tirer parti de problèmes de migration, ou recruter des miliciens.
L'idée serait complètement folle,
si elle ne me paraissait pas aussi crédible.
LONDRES, ANGLETERRE
Sam commence à découvrir tous ces liens fous avec les Russes.
Maintenant, on est paranoïaques à un niveau de sécurité nationale.
On ne met plus rien en numérique.
Tout doit être écrit à la main, et pas de téléphone.
Paul a entendu parler de 28 détectives privés
qui suivaient des gens à Londres.
Je me suis penché sur leur opération d'espionnage.
Ça nous a menés à découvrir que la personne qui la finançait
était un ancien chef des renseignements du gouvernement de transition libyen.
Rami el-Obeidi.
On savait que Marsalek avait des intérêts en Lybie.
Qui entend les mots "chef de l'espionnage libyen" et pense,
"Pas de souci, tout va bien" ?
Du coup, je sors de chez moi en cherchant les caméras,
je change d'horaires, je prends d'autres trains.
Dans le métro,
à mon arrêt, j'attendais que les portes se referment.
Puis je descendais soudain
et je regardais si quelqu'un était sorti avec moi.
À cette période-là, j'avais peur pour ma famille.
Voici Freddy McCrum, âgé de trois jours.
C'est angoissant.
On tient à protéger nos enfants.
Et l'idée de les mettre en danger pour un article…
Qui voudrait faire ça ?
Mettre un reporter sur écoute est un crime.
Pirater ses e-mails en est un aussi.
Le pire, c'est que cette intimidation a réussi.
Le Financial Times avait lancé une enquête interne sur Dan MCrum,
et Wirecard en profitait à fond.
Sa valeur ne cessait d'augmenter.
Le chancelier allemand a même promu la société en Chine.
Tout ça est arrivé durant les mois où le Financial Times
n'a rien écrit de critique sur Wirecard.
J'ai vécu une période horrible. Je voulais me venger d'eux.
J'étais furieux.
Quand l'enquête a pris fin, une fois notre innocence prouvée,
j'ai appelé Paul et Dan.
"Pour le prochain article, je veux du sang."
On devait trouver un moyen clair de faire comprendre à tout le monde
que Wirecard était bidon.
On était furieux, on ne pouvait plus hésiter.
C'était la totale.
Wirecard, c'est du toc, ils inventent tout,
et Markus Braun vous ment.
Voici les documents le prouvant.
FILIALES DE WIRECARD EN PROIE À DES CONTROVERSES
NE CONNAÎT PAS AL ALAM
C'est comme ça que Wirecard vous trompe.
Voici les partenaires et les clients qui n'existent pas.
Voilà tout ce qu'il vous faut pour allumer la lumière bleue,
débarquer chez Wirecard et les arrêter.
Le Financial Times suggère
que vous avez viré des milliards d'euros
à 34 noms par l'intermédiaire du partenaire Al Alam Solutions à Dubaï.
D'après le FT,
plus de la moitié des clients ne connaissent pas Al Alam.
Je vais être très clair.
Ces informations ne sont pas authentiques,
ce que le FT a présenté.
Nous rejetons complètement ces allégations.
L'ACTION WIRECARD BAISSE DE 13 % APRÈS LE RAPPORT COMPTABLE
Le reportage de Dan McCrum au Financial Times
nous a bien sûr mis mal à l'aise.
Cependant, je n'avais aucune visibilité sur les transactions
au Moyen-Orient ou aux Philippines.
À mes yeux, ça n'avait aucun sens qu'elles n'existent pas.
C'était douloureux parce qu'on y croyait.
On croyait avoir mis un coup à Wirecard
qui pourrait détruire les détruire, mais ils ont tenu bon.
Pour autant, il était difficile d'ignorer cette dernière preuve du FT.
Wirecard a rejeté catégoriquement les allégations de fraude.
Mais le 21 octobre,
Wirecard a chargé KPMG de mener un audit spécial,
pour confirmer qu'ils n'ont pas eu de pratiques comptables inappropriées.
Dr Markus Braun, vous avez décidé de mener un audit externe
à cause des allégations du FT.
La question est, "Pourquoi maintenant ?"
Nous avons réagi vite.
Cela fait seulement une semaine que l'article a été publié.
Au début, Braun ne voulait pas de cette enquête.
Nous rejetons ces allégations à 100 %.
Les gens de Wirecard devaient savoir que ça allait causer des problèmes.
Quand les résultats seront-ils annoncés ?
Je ne peux rien promettre, mais sans doute dans les mois prochains.
Nous pensons que l'audit se fera très rapidement.
Bordel, l'article fonctionnait.
On avait un impact. Ils ne pouvaient plus nous ignorer.
Leurs investisseurs avaient insisté
pour qu'ils commissionnent KPMG.
Les enjeux semblaient assez importants.
MUNICH, ALLEMAGNE
Je m'appelle Joachim Giehl.
Je suis le voisin de Markus Braun.
J'ai toujours eu l'impression
que cet homme subissait une énorme pression.
Il ne saluait jamais ses voisins.
Il montait juste dans sa voiture.
Pas de bonjour, rien du tout.
Puis un jour, vers 20h30,
j'ai garé ma voiture dans le garage.
Il faisait sombre, et j'ai vu Markus Braun à l'entrée de notre immeuble.
Je l'ai vu à la lumière du lampadaire, et il avait l'air très tendu.
Il était entouré d'hommes que je ne reconnaissais pas.
Ils détonnaient.
Ils ne faisaient pas hommes d'affaires.
On aurait dit des agents de sécurité, des gardes du corps,
un groupe de voyous, des gens comme ça.
Ils n'avaient pas l'air d'être là pour le protéger.
Ils me semblaient plutôt être là
pour un travail.
La relation entre le Dr Markus Braun et Jan Marsalek s'est beaucoup détériorée.
En décembre 2019,
on a organisé une fête de Noël pour notre équipe,
et Jan Marsalek est plus ou moins arrivé à l'improviste.
Puis il a dit en souriant,
"Martin, si tu voles 100 000 à notre entreprise,
"je n'aurais aucun respect pour toi.
"Si tu veux voler, il faut que tu voles des millions,
"voire des milliards."
Pendant ce temps,
Braun a eu une idée fantastique.
Sa meilleure jusqu'ici.
Le plan était de s'emparer de la Deutsche Bank,
la première allemande.
Ça s'appelait le "Projet Panther", un plan de conquête agressive.
Une grande société de conseil a préparé un document montrant
qu'il serait bénéfique de fusionner une vieille banque
avec une société de technologie moderne.
Pour former la "WireBank", ou quelque chose comme ça.
L'idée était
qu'en fusionnant ces deux sociétés,
le solde de la Deutsche Bank dépassant largement celui de Wirecard,
peut-être que cela étoufferait la fraude côté Wirecard.
Dans une banque comme la Deutsche Bank,
on peut cacher plein de mauvais chiffres.
C'est du génie, honnêtement.
Au lieu de devoir s'enfuir,
ils volent la banque elle-même.
Et s'ils l'avaient fait, Markus Braun aurait été le financier de génie
à la tête d'une des premières institutions financières au monde.
C'était la dernière chance et le dernier pari de Braun.
Les auditeurs de Wirecard, EY,
prenaient des mesures supplémentaires pour vérifier que Wirecard
possédait vraiment le 1,9 milliard qu'ils prétendaient avoir.
Selon Wirecard,
ce 1,9 milliard était réparti entre deux banques philippines.
Là, les auditeurs ont demandé des preuves
montrant que Wirecard avait vraiment accès à cet argent,
ce qui était bien sûr impossible, puisque l'argent n'existait pas.
Tout le monde voulait savoir si EY découvrirait la vérité.
2020 VALEUR DE L'ACTION : 104,50 €
18 JUIN 2020
JOUR DES RÉSULTATS
Cette nuit-là, je n'arrivais pas à dormir,
car je voulais être prête.
Tout ce que j'avais pu trouver, chaque action de Wirecard,
je l'avais pris parce que je savais que ça arriverait ce jour-là.
On a atteint près de 100 millions au sommet de Wirecard,
jusqu'à avoir tout vendu.
LONDRES, ANGLETERRE
Ce matin-là, je me lève à 6 h et j'attends qu'il se passe quelque chose.
Une annonce est soudain publiée.
Les auditeurs ne peuvent pas localiser le 1,9 milliard
qui serait sur des comptes séquestres d'Asie.
Les deux banques aux Philippines
où le 1,9 milliard est censé se trouver
ont annoncé n'avoir aucun lien commercial
avec Wirecard.
Les documents sont faux.
Dès que j'ai vu ça, j'ai su que c'était bel et bien terminé.
POUR L'ANNÉE
LE 18 JUIN 2020 104,50 €
L'action chute. Les vendeurs à découvert le voient.
Ils vendent toutes les actions Wirecard qu'ils peuvent obtenir
et en tirent une fortune.
Comment peut-on perdre des milliards de dollars ?
Le cours de l'action a chuté de 70 %.
Bordel. On a réussi !
Vous savez… on a réussi.
On a enfin attrapé ces salauds.
VALEUR DE L'ACTION : 1,28 €
C'est super de gagner de l'argent.
On est heureuses pour nos investisseurs.
Notre satisfaction réside dans la chasse,
mais Wirecard a été une réussite,
et ça restera notre plus grande victoire pendant encore un long moment.
Mesdames et messieurs,
au nom du conseil d'administration de Wirecard,
j'aimerais donner cette explication.
La conférence de presse était comme le Muppet Show.
Braun lit sur le prompteur.
La peine de mort a été prononcée,
et il continue de faire croire qu'il va annoncer
un fantastique rapport trimestriel le mois prochain.
À l'heure actuelle, il n'est pas exclu que Wirecard
soit devenu la partie lésée
dans une affaire de fraude aux proportions considérables.
En une semaine, Wirecard passe sous redressement judiciaire.
Faillite.
L'ancien DG de Wirecard a été arrêté pour falsification de comptes.
Et Markus Braun a été arrêté.
Mais Jan Marsalek se contente de disparaître.
Où est le directeur des opérations du service de paiement insolvable,
Wirecard, l'Autrichien Jan Marsalek ?
L'ex-directeur des opérations de Wirecard, Jan Marsalek,
est peut-être rentré aux Philippines.
Il est arrivé le 23 juin,
il y a deux jours.
Puis il est parti hier matin pour la Chine.
Un agent a toujours une porte de sortie.
On savait que Marsalek était au bureau jusqu'à ce vendredi après-midi.
Il aurait annoncé
qu'il allait aux Philippines pour tout éclaircir.
Il est allé dîner avec Martin W., ce soir-là.
Martin W., de la rue du Prince Régent,
qui avait été dans les services secrets autrichiens,
avec un politicien autrichien de droite,
ont pris un vol pour Marsalek.
Marsalek a payé près de 8 000 euros en liquide…
puis on a perdu sa trace.
Il n'était pas aux Philippines.
C'est impossible.
Il n'aurait pas pu entrer dans le pays à cause des régulations de quarantaine.
Il y a des fichiers pour vérifier les données des vols.
Depuis 2015, il a volé au moins 60 fois en Russie.
Et il y avait un vol
d'un petit aéroport près de Vienne à destination de Minsk.
Ce n'est pas loin de Moscou.
La frontière russe n'est pas contrôlée, et c'est là qu'on perd sa trace.
Après ça, ce ne sont que des rumeurs.
On ne sait pas si Marsalek
était vraiment un informateur des services secrets.
Jan Marsalek avait beaucoup de contacts dans le monde des services secrets,
et je pense qu'il ne sera pas facile à retrouver.
On sait qu'il est parfois en ligne via un ancien compte Telegram.
Je peux revérifier.
Il se connecte de temps en temps, tous les quelques mois.
La dernière fois, c'était le 27 mai 2021.
Le parlement allemand a ouvert une enquête politique sur Wirecard,
l'un des plus grands scandales du pays.
Un désastre financier pour ceux qui y ont investi leur argent.
C'était la toute première société du DAX à faire faillite.
À LA CHUTE DE WIRECARD EN JUIN 2020, LES INVESTISSEURS PERDENT 20 MILLIARDS.
Selon moi, le cercle rapproché de Wirecard qui savait ce qui se tramait vraiment
devait être très petit.
Sûrement Marsalek.
La grande question, c'est à quel point Braun était-il au courant ?
Il n'était pas émotif. Il était très tendu.
Puis il a fait une courte déclaration.
"Tout ce que je peux dire, c'est que nous avons tous été dupés.
"Je suis une victime."
Son avocat a dit qu'il ne répondrait plus aux questions.
Il est resté assis là pendant trois heures et n'a répondu à rien.
En revivant toute cette expérience,
je me sens bête de ne pas avoir vu plus de choses.
Personnellement, je pense
qu'il ne savait peut-être pas ce que Jan Marsalek faisait, en effet,
mais il aurait dû, car c'était sa responsabilité.
Pour l'instant, on ne connaît que la partie émergée de l'iceberg.
À moins que Jan Marsalek réapparaisse et décide de prendre la parole,
on n'en saura pas plus.
Si Jan est vivant, j'aimerais lui parler.
J'ai voulu entrer dans sa tête tant d'années.
Qui a commis la fraude à l'intérieur ?
De quoi parlaient-ils, avec Markus Braun ?
Était-il soulagé, quand tout s'est effondré ?
C'est intéressant, non ?
EN NOVEMBRE 2020, DAN MCCRUM REÇOIT
LE PLUS GRAND PRIX ALLEMAND DU JOURNALISME D'ENQUÊTE
EN MARS 2022, MARKUS BRAUN EST CONDAMNÉ POUR FRAUDE
ABUS DE CONFIANCE ET MANIPULATION COMPTABLE
LE DR BRAUN A GARDÉ LE SILENCE
JAN MARSALEK EST TOUJOURS FUGITIF.
BASÉ SUR "MONEY MEN: A HOT STARTUP, A BILLION DOLLAR FRAUD,
A FIGHT FOR THE TRUTH" DE DAN MCCRUM
Sous-titres : Aurélie Lafosse-Marin